项目简介
客户需要一个管理连锁牙科诊所财务的工具。交易数据来自不同渠道，报表靠人工编制，缺乏完整的资金流动全貌。这使财务管控变得困难，也拖慢了管理决策。
技术栈
PythonDjangoReactTypeScriptMUI银行 API现金流
任务
开发一个服务，自动从银行拉取交易、进行结构化整理，并能生成清晰的财务报表。为诊所提供监控现金流、资产负债和资金的工具。
限制条件
需要与银行 API 稳定集成并正确处理交易。业务分类要准确，系统要足够灵活，以适应不同的核算场景。
解决方案
我们使用 Python 和 Django 开发了 Web 服务，前端采用 React 和 TypeScript（MUI）。系统通过 API 与银行集成，自动拉取交易并打上标签。我们实现了现金流、资产负债和资金核算模块——用户可以看到资金流动的全貌并生成报表。
难点与应对
不同银行提供数据的方式各不相同。我们实现了统一的集成层，对输入数据进行规范化。交易标记逻辑基于规则，复杂情况下可以人工修正。
后续发展
统一的银行集成层使系统无需重构即可接入新的银行，并可向现金流分析和预测方向发展。
成果
我们实现了财务数据收集和处理的自动化，减少了人工工作，提高了核算透明度。诊所获得了实时监控资金流动和生成报表的工具。